А
Бесплатный вопрос юристу №344099
Заблокировали т банк лк по 115фз, просят справку о доходах, а доход был с онлайн казино. могу ли сказать правду, или что мне вообще делать? подскажите, прошу!!
заблокировали т банк лк по 115фз, просят справку о доходах, а доход был с онлайн казино. могу ли сказать правду, или что мне вообще делать? подскажите, прошу!!
Банк может отказать в обслуживании: они могут посчитать, что вы представляете высокий риск, и расторгнуть договор.
Могут заблокировать счета: не только текущий, но и все остальные счета в этом банке.
Сообщить в Росфинмониторинг: банк обязан сообщать о подозрительных операциях в Росфинмониторинг, что может привести к более серьезным разбирательствам.
Проблемы с другими банками: информация о блокировке и причинах может распространиться, и другие банки тоже могут отказать в обслуживании.
3. Что делать в вашей ситуации?
Ни в коем случае не лгите банку напрямую! Это может усугубить ситуацию. Но и прямо говорить о доходах от казино тоже не стоит. пошаговый план готов предоставить на коммерческой основе.
Уточните у банка, какая именно информация им нужна: свяжитесь с банком и уточните, какая именно информация им нужна. Часто достаточно просто описать источник дохода «как доход от онлайн-деятельности, связанный с продажей цифровых услуг/товаров». Постарайтесь получить от них список документов, которые они хотят видеть.
Подготовьте документы:
Справка о доходах: если вы не работали официально, то справки 2-НДФЛ у вас, конечно, нет. Но можно попробовать предоставить выписку из банка, в котором находятся ваши счета в казино. Попросите в казино справку/выписку, в которой указаны ваши доходы, и другие подтверждения.
Обоснование доходов: если есть возможность показать, что вы действительно предоставляли какие-то онлайн-услуги, например, создавали контент, продвигали что-то, то приложите это. Подойдут скриншоты с сайта, где вы выполняли работу, договоры на оказание услуг.
Договор с казино: попробуйте получить от казино справку о выплатах и о том, на основании чего они производились.
Объяснительная записка: подготовьте подробное письмо, в котором в свободной форме, но аккуратно, опишите, откуда поступали средства (без прямого упоминания казино). Сделайте акцент на «доходе от интернет-деятельности».
Будьте честны, но не дословно: не нужно откровенно признаваться, что вы играли в казино, но и не нужно придумывать совсем уж неправдоподобные истории. Постарайтесь сгладить острые углы. Скажите, что это был «доход от цифровой деятельности в интернете», например.
Подайте документы в срок: не затягивайте с подачей документов, это может вызвать дополнительные подозрения.
Если банк не удовлетворен: Если банк все равно не удовлетворен предоставленными документами, у вас есть несколько вариантов:
Закрыть счет: Вы можете закрыть счет и вывести оставшиеся средства.
Обжаловать решение: можно подать жалобу в банк, а если это не поможет, то в Центральный банк.
Попробуйте другой банк: в крайнем случае можно попробовать открыть счет в другом банке, но вероятность успеха будет невелика, если вы уже засветились в Росфинмониторинге.
Важные моменты:
Не используйте «обнальные» сервисы: попытки обналичить деньги через сомнительные сервисы только усугубят ситуацию и могут привести к более серьезным последствиям.