Банк может заблокировать карту из-за подозрительных операций. Согласно рекомендациям Центробанка (№ 16-МР от 06.09.2021), к таким операциям относятся:
- Многочисленные переводы: большое количество переводов на карту от разных лиц (более 10) или с карты на счета многих получателей.
- Крупные переводы: переводы между физическими лицами на суммы от 100 000 рублей в день или 1 000 000 рублей в месяц.
- Мгновенные переводы: зачисление и списание средств практически одновременно (менее минуты).
- Использование одного устройства: множественные переводы с разных счетов, осуществленные с одного и того же устройства (компьютера, смартфона).
- Отсутствие обычных операций: отсутствие на карте платежей за товары, услуги или коммунальные услуги, свидетельствующих о повседневной финансовой активности владельца.
