Вопрос юристу в Петропавловске-Камчатском. Муж ветеран сво, получил ранение, за что ему пришла выплата. данные средства положили на счет под вклад в банк. 3 месяца назад заблокировали карту по 115 фз,...

Здравствуйте! Муж ветеран СВО, получил ранение, за что ему пришла выплата. Данные средства положили на счет под вклад в банк. 3 месяца назад заблокировали карту по 115 ФЗ, обращались в банк, в ЦБ банк, собирали все необходимые документы и предоставляли. Везде один ответ: мы рассмотрели Ваши документы, но разблокировать не можем, дополнительные документы не требуются. Куда обращаться и что делать в таком случае?

Военное право

1 ответ юриста

5.0

Коршикова Виктория Эдуардовна •

2 часа назад

Здравствуйте! Здравствуйте. Ситуация с длительной блокировкой средств, особенно полученных в качестве выплаты ветерану СВО, действительно является серьезной. На основании Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» банк обязан был рассмотреть предоставленные вами документы и вынести решение. Трехмесячное бездействие и стандартные ответы после предоставления объяснений, по всей видимости, являются необоснованным затягиванием процедуры.
Учитывая, что обращения в банк и Банк России не дали результата, вам необходимо действовать по четкому дальнейшему алгоритму. Во-первых, подготовьте и направьте официальную, детализированную жалобу в Банк России через его интернет-приемную. В жалобе подробно опишите хронологию, укажите статус вашего мужа как ветерана СВО и подчеркните, что заблокированные средства являются законной государственной выплатой за ранение. Требуйте от регулятора вмешаться и обязать банк вынести мотивированное решение. К жалобе приложите все документы, включая подтверждение статуса, происхождения средств и переписку с банком.
Параллельно с этим рекомендуется обратиться за поддержкой в профильные общественные организации, такие как Общероссийское общественное движение «Ветераны России». Они обладают опытом решения аналогичных проблем и могут оказать содействие, в том числе юридическое.
Если указанные меры не приведут к разблокировке счета, следующим и обязательным этапом будет обращение в суд. Основаниями для иска послужат необоснованное уклонение банка от исполнения обязательств по договору банковского счета (ст. 845 ГК РФ) и нарушение разумных сроков проведения проверки по Закону № 115-ФЗ. В исковом заявлении можно также потребовать компенсации причиненных убытков (ст. 15, 395 ГК РФ).
Таким образом, ваши дальнейшие шаги должны быть следующими: 1) составление и направление подробной жалобы в Банк России с акцентом на статус ветерана; 2) обращение за помощью в общественную организацию «Ветераны России»; 3) подготовка и подача искового заявления в районный суд по месту нахождения банка или вашему месту жительства, если предыдущие шаги не помогут.
Для составления официальных обращений вы можете использовать образцы претензий и жалоб. Если у вас сохранились письменные ответы банка с формулировкой «дополнительные документы не требуются», обязательно приложите их ко всем жалобам — это докажет, что вы исчерпали досудебный порядок урегулирования спора.

Похожие вопросы