В связи с выявленными операциями, которые показались подозрительными, банк озон принял решение о временной блокировке счетов. для осуществления процедуры...

В связи с выявленными операциями, которые показались подозрительными, банк "Озон" принял решение о временной блокировке счетов. Для осуществления процедуры разблокировки было запрошено предоставление разъяснений по операциям, осуществленным в период с 18 по 25 число текущего месяца. После уточнения конкретных операций, банк указал, что речь идет о всех пополнениях, проведенных в указанный период. Блокировка счетов была произведена 26 числа текущего месяца.

За указанный период было проведено в общей сложности 270 тысяч рублей, из которых 14 операций представляли собой переводы от частных лиц, а 10 операций включали пополнения процентов и переводы между счетами. По 12 операциям были предоставлены выписки со счетов отправителей и чеки от отправителей. Для двух операций на суммы 6000 рублей и 699 рублей были предоставлены чеки от самозанятого лица, подтверждающие оказание услуг.

Банк отклонил просьбу о разблокировке, ссылаясь на необходимость предоставления выписок со счетов отправителя по операциям на суммы 6000 рублей и 699 рублей. В отношении операции на сумму 6000 рублей было указано, что возможно получение чека от постоянного клиента. Однако в случае операции на сумму 699 рублей было отмечено, что получение чека невозможно, так как прошло почти месяц с момента совершения операции, а клиент был случайным, и контактов с ним не имеется.

В связи с этим возникает вопрос о правомерности отказа банка в разблокировке счетов, учитывая предоставление чека, проведенного в налоговой инспекции, в качестве подтверждения оказания услуг по одной из операций на сумму 699 рублей.