В
Бесплатный вопрос юристу №347153
По глупости продала карту человеку, он пользовался этой картой и ее заблокировали, деньги застряли. требует идти в банк и разблокировать ее, я отказываюсь...
здравствуйте, ситуация такая - по глупости продала карту человеку, он пользовался этой картой и ее заблокировали, деньги застряли. Требует идти в банк и разблокировать ее, я отказываюсь участвовать дальше в этом. Говорит, что может подать на меня в суд и ему за использование моей карты ничего не будет, а меня посадят. Как быть?
Карточный счет: Блокировка карты, как правило, связана с тем, что банк заподозрил несанкционированные операции на счете. Банк блокирует счет, чтобы защитить деньги от мошенников.
Противоправные действия покупателя: Покупатель вашей карты, скорее всего, использовал ее в каких-то незаконных целях (например, для отмывания денег, мошеннических операций и т.д.) именно поэтому она была заблокирована.
Неправомерные угрозы: Угрозы покупателя о тюремном заключении – это способ запугать вас, и заставить вас действовать так, как ему удобно.
Какие риски для вас существуют?
Причастность к мошенническим схемам: Если покупатель вашей карты использовал ее в преступных целях, то вы можете быть привлечены к уголовной ответственности за соучастие.
Соучастие в преступлении: Даже если вы не знали о планах покупателя карты, продажа карты – это само по себе является нарушением закона, и вы можете быть привлечены к ответственности за это.
Ответственность за снятие денег: Если в результате разблокировки карты, деньги будут сняты мошенническим путем, то вы можете быть признаны соучастником.
Как вам правильно действовать?
Ни в коем случае не идти в банк: Не ходите ни в какой банк по требованию покупателя карты, и не предпринимайте никаких действий по разблокировке счета.
Прекратите любое общение: Прекратите любое общение с покупателем карты. Не отвечайте на его звонки и сообщения.
Обратитесь в полицию:
Заявление о мошенничестве: Вам нужно как можно скорее подать заявление в полицию о продаже карты и о том, что вас вовлекли в мошенническую схему.
Укажите все обстоятельства: В заявлении подробно изложите все обстоятельства произошедшего, включая дату продажи карты, данные покупателя (если они вам известны), факт блокировки карты и требования покупателя.
Предоставьте всю информацию: Предоставьте полиции все имеющиеся у вас данные (переписка, записи звонков, данные о покупателе).
Обратитесь к юристу:
Консультация: Вам необходима консультация с юристом, специализирующимся на делах о мошенничестве и экономических преступлениях.
Защита: Юрист поможет вам разработать стратегию защиты, и будет представлять ваши интересы в полиции и в суде.
Сотрудничество со следствием:
Честные показания: Честно сотрудничайте со следствием, отвечайте на все вопросы полиции, и предоставляйте всю необходимую информацию.
Не признавайте вину: Не признавайте вину в преступлениях, которые вы не совершали, и не подписывайте никаких документов, в которых вы признаете свою вину.
Не доверяйте угрозам: Не доверяйте угрозам покупателя карты, и не соглашайтесь на его требования.
Что будет с покупателем карты?
Если будет установлено, что покупатель карты использовал ее в незаконных целях, то он будет привлечен к уголовной ответственности за мошенничество или другие преступления.