/questions/345035-115-fz-ogranichili-scheta-tinkov
А
А
Александр • 
6 часов назад
Бесплатный вопрос юристу 345035

115-фз, ограничили счета тиньков

115-ФЗ, ограничили счета Тиньков
/img/lawyer_photo/70/1619.jpg
5.0
/img/lawyer_photo/70/1619.jpg
5.0
1-й ответ юриста:
Халецкая Ирина Ефремовна • 
7 минут назад (Изменено)
Добрый день, Александр!
Вам необходимо обратиться в банк с запросом о блокировке счёта и для того, чтобы вас проинформировали о том, какие документы и пояснения вам требуется предоставить для его разблокировки.
В соответствии со ст.7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N115-ФЗ: Клиенты обязаны предоставлять в банк, информацию, необходимую для исполнения требований указанного закона.
Банк может запрашивать столько документов, сколько нужно для проверки операции.
Поэтому документы и пояснения потребуется предоставить по списку и после получения документов и проведения проверки банк, если не найдёт оснований, вас разблокирует.
Здесь главное не паниковать и изложить ответы на все вопросы чётко, но лаконично на все требования банка о пояснениях.
Что будет если не предоставить пояснения (пояснения предоставляются в случае отсутствия документов)
Последствия по 115-ФЗ следующие:
1) Банк, который запросил у вам разъяснения может заблокировать не только счёт с подозрительными по их мнению операциями, но и в течение следующих 3 лет не открывать/закрывать счета и карты в отношении вас. Также отказать вам в любом банковском обслуживании.
2) Внесение в черный список ЦБ.
Есть риски попасть в черный список ЦБ и тогда другие банки также заблокируют ваши счета и откажут в обслуживании, поскольку все банки будут видеть, что Вы в черном списке ЦБ.
3) Сложная процедура получения денег с заблокированного счёта или иных счетов в данном банке во время проведения проверки по ФЗ-115 (а она не завершится до предоставления документов)
4) Информацию о вас подадут в правоохранительные органы для проведения дальнейшей проверки.
Уточните, пожалуйста, у вас уже есть информация причинах блокировки и список требуемых документов и пояснений?
Также обращаю ваше внимание, что вы выбрали услугу «Гарантированный письменный ответ на вопрос». В рамках этой услуги юристы смогут предоставить вам разъяснения по некоторым правовым вопросам и помочь разобраться в вашей ситуации, отвечая на чётко сформулированные вопросы.
В чём именно нужна помощь наша? Ответ на какой вопрос вам подсказать?
Читать полностью