© 2019 - 2024, «Доступное Право»
Все материалы данного сайта являются объектами авторского права (в том числе дизайн).
Запрещается копирование, распространение (в том числе путем копирования на другие сайты и
ресурсы в Интернете) или любое иное использование информации и объектов без предварительного
согласия правообладателя.
Логотипы "Доступное Право”, размещенные на сайте, являются зарегистрированным товарным
знаком и
охраняются государством как объект интеллектуальной собственности, любое копирование и
создание
схожего по степени смешения товарного знака запрещено законом.
Вся информация представлена на сайте в ознакомительных целях и не является публичной
офертой или рекламой.
Требуется консультация специалиста.
Правовая
информация
Вам необходимо обратиться в банк с запросом о блокировке счёта и для того, чтобы вас проинформировали о том, какие документы и пояснения вам требуется предоставить для его разблокировки.
В соответствии со ст.7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N115-ФЗ: Клиенты обязаны предоставлять в банк, информацию, необходимую для исполнения требований указанного закона.
Банк может запрашивать столько документов, сколько нужно для проверки операции.
Поэтому документы и пояснения потребуется предоставить по списку и после получения документов и проведения проверки банк, если не найдёт оснований, вас разблокирует.
Здесь главное не паниковать и изложить ответы на все вопросы чётко, но лаконично на все требования банка о пояснениях.
Что будет если не предоставить пояснения (пояснения предоставляются в случае отсутствия документов)
Последствия по 115-ФЗ следующие:
1) Банк, который запросил у вам разъяснения может заблокировать не только счёт с подозрительными по их мнению операциями, но и в течение следующих 3 лет не открывать/закрывать счета и карты в отношении вас. Также отказать вам в любом банковском обслуживании.
2) Внесение в черный список ЦБ.
Есть риски попасть в черный список ЦБ и тогда другие банки также заблокируют ваши счета и откажут в обслуживании, поскольку все банки будут видеть, что Вы в черном списке ЦБ.
3) Сложная процедура получения денег с заблокированного счёта или иных счетов в данном банке во время проведения проверки по ФЗ-115 (а она не завершится до предоставления документов)
4) Информацию о вас подадут в правоохранительные органы для проведения дальнейшей проверки.
Уточните, пожалуйста, у вас уже есть информация причинах блокировки и список требуемых документов и пояснений?
Также обращаю ваше внимание, что вы выбрали услугу «Гарантированный письменный ответ на вопрос». В рамках этой услуги юристы смогут предоставить вам разъяснения по некоторым правовым вопросам и помочь разобраться в вашей ситуации, отвечая на чётко сформулированные вопросы.
В чём именно нужна помощь наша? Ответ на какой вопрос вам подсказать?