Блокировка по 115фз

По составлению документов

2 ответа юриста

4.6

Дивлекеев Никита Сергеевич •

16 часов назад

Необходимо предоставить банку документы которые доказывают происхождение ваших средств. Если банк отказал, можете закрыть у них счёт и перевести в другой банк свои денежные средства.
Также есть ещё один вариант через принудительное снятие через фссп

Средняя оценка ответа

5.0

Оцените ответ исполнителя

Александра •

16 часов назад

От автора вопроса •

5.0

Ткач Николай Владимирович •

11 часов назад

Если ваш счёт или карта заблокированы банком по Федеральному закону № 115-ФЗ (о противодействии отмыванию доходов), это означает, что банк заподозрил подозрительные операции.
Банки обязаны отслеживать подозрительные транзакции и блокировать средства, если:
✅ Поступления от неизвестных контрагентов (например, переводы от физлиц или компаний, с которыми нет договора).
✅ Частые крупные переводы без объяснимых целей (особенно криптовалюты, обменники).
✅ Переводы в "проблемные" юрисдикции (офшоры, санкционные страны).
✅ Операции, похожие на обналичивание (например, быстрый вывод крупных сумм после зачисления).
✅ Подозрительная активность (много мелких переводов, транзитные платежи).
2. Что делать, если счёт заблокирован?
Шаг 1. Узнать причину блокировки
Позвоните в банк или посетите отделение — вам должны объяснить, какая операция вызвала подозрения.
Шаг 2. Предоставить документы
Банк запросит подтверждение происхождения денег. В зависимости от ситуации, могут понадобиться:
Договоры, счета, акты (если это оплата за услуги/товары).
Выписки с других счетов (если деньги переведены с вашего же счёта в другом банке).
Справка о доходах (если это зарплата, дивиденды, возврат долга).
Объяснительная записка (если перевод от родственника или друга).
Шаг 3. Ждать проверки
Банк имеет право заморозить счёт на срок до 30 дней (иногда дольше). Если доказательства убедительные — разблокируют.
Шаг 4. Если банк отказал
Можно:
Подать жалобу в ЦБ РФ (через онлайн-приёмную).
Обратиться в суд (если банк нарушает ваши права).
3. Можно ли избежать блокировки в будущем?
Не принимайте платежи от незнакомцев (особенно крупные).
Храните документы по всем сделкам (договоры, чеки, переписку).
Если получаете перевод от физлица — уточните назначение платежа ("возврат долга", "подарок").
Избегайте транзитных операций (быстрые ввод-вывод денег).

Оцените ответ исполнителя

Статьи на похожие темы

Как налоговые органы доказывают фиктивность сделок и «технические» компании как контрагентов?

343

4 главных ошибки в договорах, которые приводят к проблемам при налоговых проверках

207

Блокировка по 115фз

Похожие вопросы

Статьи на похожие темы