Блокировка счета банком в рамках Федерального Закона №115-ФЗ.
Банк может заблокировать счет, если у его есть подозрения, что целью совершения операций является отмывание доходов и (или) финансирование терроризма. В этом случае банки руководствуются положениями
Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма" (далее – Закон № 115-ФЗ).
При блокировке карты или счета, денежные средства перевести или вывести не получится. Только при устранении
нарушений банк разблокирует счет и Вы сможете распорядиться деньгами.
Далее - все общения с банком выполнять в бумажной форме. Туда документы отдавать в 2-х экземплярах, на свой экземпляр получать отметку банка о получении. Слова в телефоне и СМС-ки к судебному делу не пришить. Плюс надо иметь доказательства что документы в банк были переданы.
После передачи затребованных банком документов у банка есть 10 рабочих дней на принятие решения. Если срок нарушен - пишите заявление в прокуратуру, она есть надзорный орган по этому ФЗ.
Если ответ получен и он Вас не устроил - заявление в межведомственную комиссию при ЦБ. Там на рассмотрение и ответ есть 20 рабочих дней.
Если ответ получен и он не устраивает - заявление в суд. А вот там уже все должны будет ДОКАЗЫВАТЬ свою позицию. Банк и комиссию там будут ДОКАЗЫВАТЬ какой Вы есть отмывальщик доходов, полученных преступным путём.
К сожалению путь долгий, но альтернативы иной нет.