Я даю своё согласие ООО «Доступное право» (далее - “Сервис”) на обработку
моих персональных данных не являющихся специальными или биометрическими, а именно:
-
файлы cookie,
-
тип и версия ОС,
-
тип и версия браузера,
-
тип устройства и разрешение его экрана,
-
источник откуда я пришел на Сервис, с какого сайта или по какой рекламе,
-
язык ОС и браузера,
-
какие действия я совершаю на Сервисе или в Мобильном приложении,
-
ip-адрес,
с целью анализа повышения качества предоставляемых Сервисом услуг, аналитики действий на сервисе, сопровождения и администрирования Сервиса.
Согласие предоставляется на совершение следующих действий (операций) с указанными в настоящем согласии персональными данными: сбор, запись, систематизацию,
накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (доступ), блокирование, удаление, уничтожение, осуществляемых с
использованием средств автоматизации (автоматизированная обработка).
Я подтверждаю, что ознакомлен с требованиями законодательства Российской Федерации, устанавливающими порядок обработки персональных данных,
с политикой Оператора в отношении обработки персональных данных,
а также с моими правами и обязанностями в этой области.
Я понимаю, что могу обратиться к уполномоченному сотруднику Сервиса по следующему адресу
info@dostupnoepravo.ru для получения более
полной информации об использовании моих персональных данных и сборе файлов cookies.
Я уведомлен, что обработка данных осуществляется в соответствии с требованиями Федерального закона № 152 «О персональных данных» от 27.07.2006 г.,
Политикой конфиденциальности Сервиса и Политикой сбора файлов cookies.
Я подтверждаю, что ознакомлен с Политикой конфиденциальности Сервиса и Политикой сбора файлов cookies.
Данное согласие вступает в силу с момента предоставления согласия и действует по достижении целей обработки или случая утраты необходимости в достижении этих целей.
Данное согласие может быть отозвано в любой момент по моему письменному заявлению.
Что такое обналичивание денежных средств
Согласно статье 174.1 Уголовного кодекса РФ легализация денежных средств, полученных преступным путём, наказывается лишением свободы до 7 лет со штрафом до 1 миллиона рублей. Согласно Федеральному закону N 115-ФЗ "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём" банки и государственные органы отслеживают подозрительные финансовые операции. Схема, при которой деньги приходят на ваш счёт, а вы переводите их третьим лицам, является классической схемой обналичивания.
Чем это грозит вам
Уголовная ответственность за отмывание денег. Согласно части 2 статьи 174.1 УК РФ если сумма превышает 1 миллион рублей, наказание - лишение свободы до 7 лет. Даже если вы не знали о преступном происхождении денег, ваша роль в цепочке переводов делает вас соучастником.
Уголовная ответственность за мошенничество. Согласно статье 159 УК РФ хищение чужого имущества путём обмана наказывается лишением свободы до 2 лет. Если сделка с комнатой фиктивная, а реальная цель - обнал, вы становитесь жертвой или соучастником мошенничества.
Блокировка счетов. Согласно статье 7 ФЗ N 115-ФЗ банк обязан приостановить операции при подозрении в отмывании. Ваши счета заморозят на срок от нескольких дней до нескольких месяцев без объяснения причин.
Возврат денег пострадавшим. Если деньги краденые или мошеннические, суд обяжет вас вернуть их реальным владельцам. Вы потеряете и комнату, и деньги, и автомобиль.
Проблемы с налоговой. Согласно статье 198 Налогового кодекса РФ неуплата налогов в крупном размере наказывается лишением свободы до 3 лет. Переводы через ваш счёт создают у вас налоговые обязательства, которых вы не сможете выполнить.
Почему это обнал, а не сделка
Признаки обналичивания в вашей ситуации: деньги приходят от банка по ипотеке и материнскому капиталу, то есть от государства. Вы должны перевести их не продавцу, а третьему лицу - сестре или покупателю. Автомобиль оформлен на чужого человека, документы на него поддельные или неоформленные. Агентство недвижимости давит на вас, хотя нормальная сделка не требует давления. Схема сложная и непонятная, при нормальной сделке деньги идут прямо от покупателя продавцу.
Что говорит закон о нормальной сделке
Согласно статье 454 Гражданского кодекса РФ по договору купли-продажи продавец передаёт товар, покупатель оплачивает. Деньги должны прийти вам как продавцу, а не уйти куда-то ещё. Согласно статье 161 ГК РФ сделки с недвижимостью подлежат государственной регистрации. Ипотека и материнский капитал оформляются через банк и Пенсионный фонд напрямую, без промежуточных переводов физических лиц.
Что делать
Немедленно прекратите общение. Блокируйте номера, не отвечайте на звонки, не ходите на встречи. Любое дальнейшее участие усугубит ваше положение.
Зафиксируйте переписку. Сохраните все сообщения, аудиозаписи разговоров, фото документов автомобиля. Это доказательства против преступников.
Обратитесь в полицию. Напишите заявление о подготовке мошенничества и предложении участия в отмывании денег. Укажите данные агентства недвижимости, покупателя, его сестры. Это защитит вас как потерпевшего, а не соучастника.
Проверьте автомобиль. По номеру ПТС проверьте в ГИБДД, не в угоне ли машина, не наложен ли арест. Скорее всего, автомобиль краденый или арестованный, иначе зачем такая сложная схема.
Проверьте агентство недвижимости. Узнайте, есть ли у них лицензия, не привлекались ли они ранее к ответственности. Скорее всего, это фирма-однодневка или посредники мошенников.
Не подписывайте никаких документов. Договор купли-продажи, расписки, доверенности - всё это может быть использовано против вас.
Важный нюанс
Агентство недвижимости говорит, что деньги ваши и вы можете распоряжаться ими. Это ложь. Деньги по ипотеке и материнскому капиталу принадлежат банку и государству до момента полного оформления сделки. Ваше распоряжение ими до регистрации права собственности - это преступление. Нормальное агентство защищает интересы продавца, а не давит на него. Тот факт, что они настаивают, говорит о их соучастии в схеме.
Если вам нужна консультация по защите от мошенников, если вы уже подписали что-то или перевели деньги, если вам угрожают за отказ - я готов помочь. Но лучше просто отказаться и обратиться в полицию.